「プレミアムバランス」の目標リターンなどについて

• ※「目標リターン」とは、必ず一定の収益を得ることのできる運用を意味するものではなく、記載されている目標リターンの数値は、その達成を示唆・保証するものではありません。したがって、投資者の元本が保証されるものではなく、各ファンドの基準価額は下落することがあります。
• ※目標リターンは、運用管理費用（信託報酬）控除後のものです。その他発生する費用につきましては考慮していません。
• ※目標リターンに記載している短期金利は無担保コールO／N物レート（確報）のことを指します。
• ※目標リターンは、5年から10年程度の中長期的な期間、運用することを想定して設定しています。
• ※想定リスク水準は、2003年4月から2026年1月までの期間に、2026年1月試算の基本的資産配分で各資産を保有していたと仮定し、各指数^＊1の収益率に基づき算出したものです。実際の運用では資産配分の見直しや各マザーファンドのリスク水準の変化等に伴って将来的に変動します。
• ※基本的資産配分は、2026年1月時点に各ファンドが存在していたと仮定して算出しイメージとして説明したものです。四捨五入の関係で合計が100％にならない場合があります。基本的資産配分は、各運用タイプの「目標リターン」に応じて、各指数^＊2の過去の収益率およびリスクに鑑み下方リスク水準の低減を目指して定期的に見直します。ただし、信託財産に現金等が含まれることや各マザーファンドの基準価額が変動すること等により、実際の資産別構成比率が上記の基本的資産配分と一致しない場合があります。
• ※「目標リターンと想定リスク水準の関係」は、あくまでイメージを示したものであり、基準価額の上昇を示唆・保証するものではありません。

• ＊1想定リスク水準の算出には、原則として各マザーファンドの対象指数を利用します。ただし、ＲＭ円建グローバル公社債マザーファンド、ＲＭ米ドル建公社債0-10年ラダー型マザーファンド（為替ヘッジあり）、ＲＭユーロ建公社債0-10年ラダー型マザーファンド（為替ヘッジあり）およびＲＭゴールドマザーファンド（為替ヘッジなし）は、対象指数を設けていないため、それぞれのマザーファンドの投資対象と運用手法に基づいて、ブルームバーグ日本投資適格社債（3-5年）インデックス、ブルームバーグ米国投資適格社債（1-10年）インデックス（円ヘッジ・円ベース）、ブルームバーグ・ユーロ投資適格社債（1-10年）インデックス（円ヘッジ・円ベース）および米ドル建金スポット価格（円換算ベース）を利用します。
• ＊2基本的資産配分の算出・見直しには、円建公社債：ブルームバーグ日本投資適格社債（3-5年）インデックス、外貨建公社債（為替ヘッジあり）：ブルームバーグ米国投資適格社債（1-10年）インデックス（円ヘッジ・円ベース）およびブルームバーグ・ユーロ投資適格社債（1-10年）インデックス（円ヘッジ・円ベース）、国内高配当株式：MSCIジャパン高配当利回り指数（配当込み）、先進国高配当株式：MSCI-KOKUSAI高配当利回り指数（配当込み、円換算ベース）、金ETF：米ドル建金スポット価格（円換算ベース）を利用します。