NISAではじめる資産形成｜りそなアセットマネジメント

NISA制度が2024年から大幅に変更され、
更に使いやすくなりました！
この機会に大きなメリットがあるNISA制度を
上手く活用して、資産形成を始めてみませんか？

NISAとは？
どれくらい
お得になるの？

NISA(少額投資非課税制度)とは、

毎年一定金額の範囲内で利用可能であり、さらにその運用益が非課税となる制度です。

一般的に投資信託などを購入して得られた利益には税金がかかりますが、NISA制度を利用すると、この運用益が非課税になり、確定申告等の手続きも不要となります。

既に投資をしている方にはもちろん、これから投資を始める方にも活用をおすすめできる制度です。

どれくらいお得になるの？

投資資産を売却して
10万円の運用益が出た場合・・・

NISA制度を利用した場合、運用益は非課税となります。

通常、一般口座・特定口座で運用を行った場合には、売却時に運用益×20.315％が税金として、受け取る額から差し引かれます。

つまり、NISA口座を活用することで、売却時に、運用益がそのまま手元に残るというメリットがあるのです。

NISA制度が
大きく変わりました。

■2023年までのNISA制度を確認する

2023年までのNISA制度はこちら

2024年
以降の
NISA制度

NISA制度の
投資枠

成長投資枠
- ■自由に売買タイミングを決めて運用できる
- ■投資信託、株式など幅広い商品から選べる
- ■年間投資額の上限は240万円
つみたて投資枠
- ■少額から毎月コツコツ積み立てて運用できる
- ■一定の条件を満たす、長期の積立・分散投資に適した商品から選べる
- ■年間投資額の上限は120万円

制度改正5つの
ポイント

制度の恒久化と
非課税期間の無期限化

いつから始めても、何年運用しても、
運用益は非課税！
年間投資枠は
合計最大360万円
非課税投資枠は
1,800万円！

生涯投資枠を最大限活用するには
全てつみたて投資枠を活用　または
２つの枠を併用！
非課税投資枠は
再利用が可能

途中で資産を売却した場合、年間投資上限の
範囲内で、翌年から再投資が可能！
2023年までのNISAとは
別枠管理

2023年までのNISAを利用している方も2024年からNISAを利用しようとしている方も、
新NISAの生涯投資枠は1,800万円！

NISA制度について
詳細はこちら

NISA制度　主な対応商品ラインアップ

NISA制度
主な対応商品
ラインアップ

成長投資枠

成長投資枠でのみ購入できる商品として、良質なアクティブファンドや注目の高まるESGファンドなど、多様なラインアップをご用意しています。
- 〈国内株式〉
  
  成長投資枠
  
  りそな日本中小型株式ファンド
  　[愛称：ニホンノミライ]
  
  概要
  
  信託報酬率（税込）：
  
  1.9800%
  ・社会の構造変化に伴って生じる「社会的課題」の解決にビジネスの観点から取組み、持続的かつ安定的に成長が期待できる日本企業を厳選して投資を行うファンドです。
- 〈国内株式〉
  
  成長投資枠
  
  日本厳選株式ファンド
  　[愛称：ニホンノヒカリ]
  
  概要
  
  信託報酬率（税込）：
  
  1.4630%
  ・数ある日本企業の中でも、世界での競争に勝ち続け、今後もその競争優位性を持続・強化していくと考えられる企業に、長期・厳選投資を行うファンドです。
- 〈国内株式〉
  
  成長投資枠
  
  日本厳選価値向上株式ファンド
  　[愛称：リバイバル・ジャパン]
  
  概要
  
  信託報酬率（税込）：
  
  1.4630%
  ・株式市場で割安に評価されている企業(割安株)のうち、主に事業構造改革により割安理由(課題)が払拭され、企業価値の向上が期待できる日本企業に厳選投資を行うファンドです。
- 〈海外株式〉
  
  成長投資枠
  
  グローバル株式厳選ファンド
  　[愛称：セカイノヒカリ]
  
  概要
  
  信託報酬率（税込）：
  
  1.6500%
  ・急速に拡大する世界の株式市場の中で、激しい競争に勝ち続け、今後もその競争優位性を持続・強化していくと考えられるグローバル企業に、長期・厳選投資を行うファンドです。
- 〈バランス〉
  
  成長投資枠
  
  りそなラップ型ファンド(安定型)
  　[愛称：R246(安定型)]
  
  概要
  
  信託報酬率（税込）：
  
  0.6600%
  ・8つの資産に分散投資を行うバランスファンドです。
  
  ・比較的リスクの低い資産である債券の比率を最も高くすることで、値動きを抑えながら中長期的に「短期金利+2%」の目標リターンを達成することを目指します。
- 〈バランス〉
  
  成長投資枠
  
  りそなラップ型ファンド(安定成長型)
  　[愛称：R246(安定成長型)]
  
  概要
  
  信託報酬率（税込）：
  
  1.1000%
  ・8つの資産に分散投資を行うバランスファンドです。
  
  ・比較的リスクの低い資産である債券とリスクの高い資産である株式・リートの比率をバランスよく配分することで、中長期的に「短期金利+４%」の目標リターンを達成することを目指します。
- 〈バランス〉
  
  成長投資枠
  
  ラップ型ファンド・プラスESG(安定型)
  　[愛称：R246 ESG(安定型)]
  
  概要
  
  信託報酬率（税込）：
  
  0.6600%
  ・8つの資産に分散投資を行うバランスファンドです。
  
  ・比較的リスクの低い資産である債券の比率を最も高くすることで、値動きを抑えながら中長期的に「短期金利+2%」の目標リターンを達成することを目指します。
  
  ・国内債券、先進国債券、国内株式および先進国株式については特にESG/SDGsを重視した運用を行います。
- 〈バランス〉
  
  成長投資枠
  
  ラップ型ファンド・プラスESG(安定成長型) 　[愛称：R246 ESG(安定成長型)]
  
  概要
  
  信託報酬率（税込）：
  
  1.1000%
  ・8つの資産に分散投資を行うバランスファンドです。
  
  ・比較的リスクの低い資産である債券とリスクの高い資産である株式・リートの比率をバランスよく配分することで、中長期的に「短期金利+４%」の目標リターンを達成することを目指します。
  
  ・国内債券、先進国債券、国内株式および先進国株式については特にESG/SDGsを重視した運用を行います。
- 〈バランス〉
  
  成長投資枠
  
  ラップ型ファンド・プラスESG(成長型) 　[愛称：R246 ESG(成長型)]
  
  概要
  
  信託報酬率（税込）：
  
  1.2100%
  ・8つの資産に分散投資を行うバランスファンドです。
  
  ・比較的リスクの高い資産である株式の比率を最も高くすることで、中長期的に「短期金利+６%」の目標リターンを達成することを目指すファンドです。
  
  ・国内債券、先進国債券、国内株式および先進国株式については特にESG/SDGsを重視した運用を行います。
つみたて投資枠
- つみたて投資枠で購入できる商品として、特定の指数に連動するインデックスファンドや、バランスファンドなど、低コストのラインアップを中心にご用意しています。
  - ※つみたて投資枠の対象商品は成長投資枠で購入することも可能です。
  - 〈国内株式〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　日経225インデックス
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.187%
    
    ・主に国内の株式に投資を行うファンドです。
    
    ・「日経平均株価（日経225）」（配当込み）^※の動きに連動する投資成果を目指します。
    
    ※『「日経平均株価（日経225）」（配当込み）』は、日本経済新聞社が開発した、東京証券取引所プライム市場上場銘柄のうち代表的な225銘柄を対象として算出した指数で、対象銘柄の株価により算出を行う平均株価型の指数です。
  - 〈国内株式〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　TOPIXインデックス
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.154%
    
    ・主に国内の株式に投資を行うファンドです。
    
    ・東証株価指数（TOPIX、配当込み）^※の動きに連動する投資成果を目指します。
    
    ※「東証株価指数（TOPIX、配当込み）」は流動性などを基準に東京証券取引所に上場する銘柄を広範に対象とした指数であり、配当を考慮したものです。
  - 〈先進国株式〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　先進国株式インデックス
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.22%
    
    ・主に日本を除く先進国の株式^※1に投資を行うファンドです。
    
    ・日本を除く先進国株式の指数（MSCI-KOKUSAI指数[配当込み・円換算ベース]）^※2の動きに連動する投資成果を目指します。
    
    ※1DR（預託証券）もしくは株式と同等の投資効果が得られる権利を表示する証券および証書等を含みます。
    
    ※2「MSCI-KOKUSAI指数（配当込み、円換算ベース）」は、MSCI-KOKUSAI指数（米ドルベース）をもとに委託会社が円換算して計算したものです。MSCI-KOKUSAI指数（米ドルベース）は、MSCI Inc. が開発した、日本を除く世界の先進国の株式を対象として算出した指数で、配当を考慮したものです。
  - 〈先進国株式〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　S＆P500インデックス
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.242%
    
    ・主に米国の株式に投資を行うファンドです。
    
    ・S&P500（配当込み、円換算ベース）^※の動きに連動する投資成果を目指します。
    
    ※Ｓ＆Ｐ５００（配当込み、円換算ベース）は、Ｓ＆Ｐ５００（配当込み）をもとに、委託会社が計算したものです。Ｓ＆Ｐ５００®とは、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLCが公表している株価指数で、米国の代表的な株価指数の1つです。市場規模、流動性、業種等を勘案して選ばれたニューヨーク証券取引所等に上場および登録されている500銘柄を時価総額で加重平均し指数化したものです。
  - 〈新興国株式〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　新興国株式インデックス
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.374%
    
    ・主に新興国の株式^※１に投資を行うファンドです。
    
    ・新興国株式の指数（MSCIエマージング・マーケット指数[配当込み・円換算ベース]）^※２の動きに連動する投資成果を目指します。
    
    ※1DR（預託証券）もしくは株式と同等の投資効果が得られる権利を表示する証券および証書等を含みます。
    
    ※2「MSCI-KOKUSAI指数（配当込み、円換算ベース）」は、MSCI-KOKUSAI指数（米ドルベース）をもとに委託会社が円換算して計算したものです。MSCI-KOKUSAI指数（米ドルベース）は、MSCI Inc. が開発した、日本を除く世界の先進国の株式を対象として算出した指数で、配当を考慮したものです。
  - 〈全世界株式〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　Select全世界株式インデックス
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.1144%
    
    ・主に日本を含む先進国および新興国の株式に投資を行うファンドです。
    
    ・日本を含む先進国および新興国の大型株、中型株から構成される指数(MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス[配当込み、円換算ベース])^※の動きに連動する投資成果を目指します。
    
    ※MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）は、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、米ドルベース）をもとに、委託会社が計算したものです。MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、米ドルベース）は、MSCI Inc.が開発した、日本を含む世界の株式を対象として算出した指数で、配当を考慮したものです。
  - 〈全世界株式〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　Select全世界株式インデックス（除く日本）
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.1144%
    
    ・主に日本を除く先進国および新興国の株式に投資を行うファンドです。
    
    ・日本を除く先進国および新興国の大型株、中型株から構成される指数(MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス[除く日本、配当込み、円換算ベース])^※の動きに連動する投資成果を目指します。
    
    ※MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、配当込み、円換算ベース）は、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、配当込み、米ドルベース）をもとに、委託会社が計算したものです。MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、配当込み、米ドルベース）は、MSCI Inc.が開発した、日本を除く世界の株式を対象として算出した指数で、配当を考慮したものです。
  - 〈バランス〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　８資産バランス安定型
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.176%^※1
    
    ・主に日本を含む世界の株式と債券、不動産投資信託証券（リート）^※に投資を行うファンドです。
    
    ・債券への投資割合を高め、資産の安全性を重視した運用を行います。
    
    ※国内リートおよび先進国リートが対象です。
  - 〈バランス〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　８資産バランス安定成長型
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.198%^※1
    
    ・主に日本を含む世界の株式と債券、不動産投資信託証券（リート）^※に投資を行うファンドです。
    
    ・債券、株式およびリートに対する投資割合の分散をはかり、安定性と成長性のバランスを目指した運用を行います。
    
    ※国内リートおよび先進国リートが対象です。
  - 〈バランス〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    Smart-i　８資産バランス成長型
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.220%^※1
    
    ・主に日本を含む世界の株式と債券、不動産投資信託証券（リート）^※に投資を行うファンドです。
    
    ・株式およびリートへの投資割合を高め、資産の成長性を重視した運用を行います。
    
    ※国内リートおよび先進国リートが対象です。
  - 〈バランス〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    つみたてバランスファンド
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    0.2145%^※2
    
    ・主に日本を含む世界の株式と債券、不動産投資信託証券（リート）^※１に投資を行うファンドです。
    
    ・各投資対象資産の指数を「基本的資産配分」で組み合わせた、合成ベンチマーク^※２の動きに連動する投資成果を目指します。
    
    ※1DR（預託証券）もしくは株式と同等の投資効果が得られる権利を表示する証券および証書等を含みます。
    
    ※2「MSCI-KOKUSAI指数（配当込み、円換算ベース）」は、MSCI-KOKUSAI指数（米ドルベース）をもとに委託会社が円換算して計算したものです。MSCI-KOKUSAI指数（米ドルベース）は、MSCI Inc. が開発した、日本を除く世界の先進国の株式を対象として算出した指数で、配当を考慮したものです。
  - 〈バランス〉
    
    成長投資枠
    
    つみたて投資枠
    
    りそなラップ型ファンド(成長型)
    　[愛称：R246(成長型)]
    
    概要
    
    信託報酬率（税込）：
    
    1.2100%
    
    ・8つの資産に分散投資を行うバランスファンドです。
    
    ・比較的リスクの高い資産である株式の比率を最も高くすることで、中長期的に「短期金利+６%」の目標リターンを達成することを目指すファンドです。
  NISAで購入できる商品を全てみる
  - ※1ただし、RM新興国債券マザーファンドがETF（上場投資信託証券）を保有した場合に受益者が負担する実質的な信託報酬率の合計値は以下のとおりです。各ファンド〔安定型：0.185%程度、安定成長型：0.216%程度、成長型：0.242%程度〕（年率、税込）
  - ※2ただし、RM新興国債券マザーファンドがETF（上場投資信託証券）を保有した場合に受益者が負担する実質的な信託報酬率の合計値は0.237%（年率、税込）程度

※ご購入にあたっての注意事項はこちらをご覧ください

2023年までの
3つのNISA制度

※2024年以降、新規購入はできなくなり
運用のみが継続となります。

NISA

（一般NISA）
- ■自由に売買タイミングを決めて運用できる
- ■投資信託、株式など幅広い商品から選べる
- ■年間投資額の上限は120万円
- ■非課税期間は5年間
つみたてNISA
- ■少額から毎月コツコツ積み立てて運用できる
- ■一定の条件を満たす、長期の積立・分散投資に適した商品から選べる
- ■年間投資額の上限は40万円
- ■非課税期間は20年間
ジュニアNISA
- ■子どもや孫の将来の資産形成のために代理で運用できる
- ■対象商品は一般NISAと同じ
- ■年間投資額の上限は80万円
- ■非課税期間は5年間

3つのNISA制度について
詳しくはこちら

NISA解説動画

動画一覧

ご購入にあたってのご注意事項（必ずご覧ください。）

当ページは、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。お申込みに当たっては必ず投資信託説明書（交付目論見書）をご覧の上、ご自身でご判断ください。投資信託説明書（交付目論見書）は販売会社までご請求ください。
各ファンドは投資信託であり、預貯金とは異なり元本が保証されているものではありません。
各ファンドの基準価額は、実質的に値動きのある有価証券等（外国証券には為替リスクもあります。）に投資するため変動します。そのため各ファンドの運用の成果として投資元本を割り込み損失を被ることがありますが、運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。
各ファンドの基準価額の変動要因となる主なリスク要素については各ファンドの、投資リスクのページをご覧ください。
投資信託は、金融商品取引法第37条の6の規定（いわゆるクーリング・オフ）の適用はありません。
投資信託は預貯金や保険契約ではなく、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また、登録金融機関で取扱う場合、投資者保護基金の保護の対象ではありません。

本ウェブサイトについて

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