スマホ用ページはこちら

投資信託のリスクと費用について

投資信託のリスク

投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある有価証券を投資対象としているため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により基準価額が変動します。したがって、お客さまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割込むおそれがあります。

資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。

投資信託は預金ではありません。また、投資信託は、個別の投資信託ごとに投資対象資産の種類や投資制限、取引市場、投資対象国等が異なることから、リスクの内容や性質が異なりますので、ご投資にあたっては投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面等をよくご覧ください。

投資信託に係る費用

投資信託へのご投資には、個別の投資信託ごとに定められた手数料等をご負担いただきます。費用の料率につきましては、りそなアセットマネジメントが運用するすべての公募投資信託のうち、お客さまにご負担いただく、それぞれの費用における最大の料率を記載しております。

投資信託に係るリスクや費用は、それぞれの投資信託により異なりますので、ご投資をされる際には、事前によく投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面等をご覧ください。

ご購入時手数料・・・上限3.3%(税抜3.0%)

お客さまが投資信託のご購入のお申込みをする際に負担する費用です。
販売会社が販売に係る費用として受け取ります。手数料率等については、投資信託の販売会社に確認する必要があります。

運用管理費用(信託報酬)・・・上限1.98%(税抜1.80%)

お客さまがその投資信託を保有する期間に応じてかかる費用です。
弊社は、お客さまの信頼に一層お答えするため、お客さまにご負担いただく運用管理費用(信託報酬)等に対する弊社としての考え方を整理しております。運用管理費用の(信託報酬)等に関する基本方針は、運用管理費用等についてをご確認ください。

信託財産留保額・・・上限0.3%

お客さまが投資信託をご換金する際等にかかる費用です。
換金等によって信託財産内で発生するコストをお客さま自身が負担する趣旨で設けられています。

【ご注意】

  • 上記の他に、保有期間等に応じてご負担いただく費用がございます。投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面等でご確認ください。
  • その他の費用・手数料については、売買条件等に応じて異なりますので、表示することができません。

運用管理費用等について

弊社は、お客さまの信頼に一層お応えするため、お客さまにご負担いただく運用管理費用(信託報酬)等に対する弊社としての考え方を整理し、これらの費用等を運用内容等に照らし適正かつ妥当な水準となるよう定めることを目的として、運用管理費用(信託報酬)等に関する基本方針を以下のように定めています。

運用管理費用(信託報酬)等に関する基本方針

  • 運用サービスの対価として、運用内容等に照らし適切な水準の運用管理費用(信託報酬)を設定します。
  • 市場環境その他の変化に応じて、運用管理費用(信託報酬)の見直しを行います。
  • 販売会社が個別に定める販売手数料についても、運用内容の説明負担等に照らし、適切な水準の上限設定を行います。
  • 運用力の強化および経営努力を通じ、費用・手数料等に対するお客さま(受益者)の満足度向上を目指します。
  • お客さま(受益者)にご負担いただく費用・手数料等について、わかりやすく説明するよう努めます。